留学生换汇需谨慎，哪些行为涉嫌“洗钱”?

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

    律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。不少侨领和留学生表示，华人换汇网站、微信群相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。

    哪些行为涉嫌“洗黑钱”?

贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：

随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

    微信换汇骗子的特征一般如下：

    1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件换汇。有些人通过非法途径得来的钱财，通过留学生的账户以低于市场价格的汇率进行中转。同时利用的就是很多留学生为了节约钱，贪小便宜的心理，抓住了这个弱点进行行骗。而且私人换汇到账比正规途径快，同时还省去了高额的手续费。一旦被骗，只会给大家留下惨痛的教训。。。

    有些以现金为主的企业为了逃避税收，会把一部分现金定期通过留学生账户装换成外币，从而达到避税的效果。偷税漏税本身也是违法的。

    2、坚决坚持先付人民币;

    3、随随便便给你看自己的ID证件(假的);

    4、有时定位和他口中所述的所在地不一样;比如说自己不在伦敦已经回国了，所以只能用转账的方式来换汇。

    5、朋友圈里你能看到的信息很少，而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车，来营造一种对方本身不缺钱，根本不会骗换汇这么点钱，然而谁知道这全都是骗子制造出来的假象。

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