远离虚拟货币，谨防洗钱风险

近期，“XX币”“XX豆”等形式的虚拟货币大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动。这种“炒币”行为既严重扰乱了经济金融秩序，又滋生了赌博、诈骗、非法集资、洗钱等违法犯罪活动。为贯彻落实党中央、国务院相关决策部署，保护广大投资者合法权益，防范化解金融风险，中国邮政储蓄银行四川省分行严厉打击虚拟货币交易行为及相关违法犯罪活动。

认清虚拟货币交易的本质属性，提高风险意识

（一）什么是虚拟货币？

中国人民银行指出：“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性和强制性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。诸如比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发型、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点。”由此可见，虚拟货币不是真正意义上的货币。

虚拟货币相关交易活动均为非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔，对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（二）虚拟货币交易中的投资风险

不法分子披着“虚拟货币”“区块链”“数字资产”的“外衣”，打着“投资返利”“保本保收益”的旗号，诱骗投资者购买“XX币”“XX豆”等形式的虚拟货币，借机吸收资金，名为投资，实为“非法集资、传销、网络赌博、诈骗等犯罪活动”，这些行为严重扰乱经济金融活动秩序。

参与虚拟货币投资交易活动存在极大的风险，任何个人或组织投资虚拟货币，从事虚拟货币相关交易的行为均不受法律保护，由此引发的损失将由投资者自行承担。若相关行为情节严重，涉嫌扰乱经济金融活动秩序的，还会承担相应刑事责任。

警惕虚拟货币洗钱风险

近两年，国家严厉打击洗钱犯罪，“断卡行动”取得显著成效，沉重打击了犯罪分子的传统洗钱渠道。“炒币”浪潮引起了洗钱犯罪分子的注意，他们开始转向运用虚拟货币渠道进行洗钱。

从事洗钱活动的犯罪分子会组织大量底层洗钱人员，这些洗钱人员通过买卡、借卡等多渠道获取大量银行卡。犯罪分子再间接利用底层洗钱人员所控制的银行卡账户，在虚拟货币平台中购买大量虚拟货币。之后，犯罪分子通过将虚拟货币转至指定的虚拟钱包、售出、提现等一系列流程，从而成功将黑钱“洗白”。

“你凝望深渊时，深渊也在凝望着你”，你盯着虚拟货币的红利，犯罪分子也许已将你变为他们的洗钱工具。

广大群众应充分认识虚拟货币交易不受法律保护的本质特征，树立自我保护意识，打消侥幸心理，理性投资，管好个人的钱袋子、银行卡。

来 源：中国邮政储蓄银行

原标题：《远离虚拟货币，谨防洗钱风险》

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