基金产品风险等级划分规则和投资者风险承受能力说明
日期: 2019-04-01 10:21:57

 

一、产品风险等级  

为有效落实投资者适当性管理制度,维护投资者合法权益,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》(中基协发〔20174号)等相关要求,产品风险评价结果以产品风险等级来具体反映,共划分为以下五个等级:

(一)低风险等级

(二)中低风险等级

(三)中风险等级

(四)中高风险等级

(五)高风险等级。


二、产品定性风险评价方法

  (一)初始评级

根据产品法律文件所列示的“投资方向、投资范围和投资比例”等约定内容,对如下不同产品类别进行定性风险评价:

1)货币市场型:低风险等级(R1)。

2)债券型:中低风险等级(R2)。

3)混合型:中风险等级(R3)。

4)股票型:中风险等级(R3)。

5)其他:根据具体产品类型划分风险等级。如,大宗商品基金为高风险等级(R5),债券基金分级B为中高风险等级(R4)。

  (二)定期评级

产品成立后,每季度根据产品实际情况对产品风险进行评估。

1)产品法律文件所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

2)产品流动性,主要指组合持仓流动性。

3)产品结构,主要指组合投资杠杆。

4)产品实际运作情况,主要指历史规模、持仓比例、过往业绩、净值波动程度等。

5)产品投资者情况,主要指数量持有人结构和数量。

6)专项资产管理计划相关主体的信用状况。

7)产品成立以来有无违规行为发生。

8)其他。

东方阿尔法基金公募基金产品风险等级划分名录(2019.04.01更新)如下:



三、投资者风险承受能力说明

此外,根据相关监管规定,基金募集机构要设计风险测评问卷,按照风险承受能力的测评结果,将普通投资者由低到高至少分为 C1 (含风险承受能力最低类别)、C2 C3 C4 C5 五种类型。投资人在选择和购买我司旗下基金产品或服务时,需根据自身风险承受能力的测评结果,理性选择适合自己风险承受能力的产品和服务。



注: 最低风险承受能力(C1中的最低风险承受能力)客户只能购买R1级产品


混合型基金
贵宾通道
专户介绍
专户优势
专户动态
常见问题
公司概况
企业文化
联系我们
人才招聘
人员公示
信息披露
客服中心
投资者教育
业务表单下载